A partire dal 1° luglio 2023, verrà effettuata un’armonizzazione dei comparti finanziari del Fondo al fine di razionalizzare la gamma disponibile. I seguenti comparti saranno oggetto di armonizzazione: Obbligazionario Medio Termine, Finanziario Linea 2 ex BPA, Mobiliare ex Cariparo, Prudente ex UBI, Crescita ex UBI, Bilanciato Azionario ex Ubi/BPB, Rendimento ex BDM. Le risorse finanziarie di questi comparti verranno automaticamente trasferite nei comparti elencati nella tabella. Gli investitori avranno la possibilità di effettuare uno switch, entro il 20 giugno 2023, per selezionare una diversa allocazione della loro posizione individuale e dei flussi futuri, anche se non sono trascorsi ancora 12 mesi dall’ultimo switch o dall’adesione.
Si sottolinea che il comparto finanziario denominato “Bilanciato Globale Equilibrato Ex BRE” continuerà ad esistere, con il nuovo nome “Bilanciato Rischio Controllato” e a partire dal 1° luglio, sarà incluso tra i comparti aperti alle nuove adesioni, offrendo la possibilità di effettuare uno switch già a partire dal 21 aprile.
Si informa inoltre che anche altre denominazioni dei comparti finanziari aperti verranno modificate. Questo lo schema riassuntivo della razionalizzazione:
Riassumendo:
PER CHI VUOLECAMBIARE COMPARTO:
Vi invitiamo a consultare le caratteristiche dei vari comparti indicati nella Nota Informativa disponibile sul nostro sito internet del Fondo, all’indirizzo www.fondopensioneintesasanpaolo.it, nella sezione “DOCUMENTI”. Successivamente, potrete procedere con lo “switch della posizione maturata e dei flussi futuri” utilizzando l’applicativo Web presente nell’Area Riservata. Avrete la possibilità di scegliere tra gli altri comparti aperti del Fondo.
L’operazione verrà effettuata secondo le tempistiche previste per gli switch, anche nel caso in cui siano stati effettuati switch nei 12 mesi precedenti.
Nel caso in cui siate interamente allocati nei comparti finanziari con valorizzazione in quote, vi informiamo che la richiesta inserita:
- dal 21 aprile al 20 maggio, sarà elaborata con il valore quota al 31 maggio;
- dal 21 maggio al 20 giugno, sarà elaborata con il valore quota al 30 giugno.
Nel caso in cui siate anche solo parzialmente allocati in comparti assicurativi non valorizzati in quote, le operazioni potrebbero essere effettuate in correlazione con i tempi di disinvestimento della Compagnia di Assicurazione.
Vi ricordiamo che, in conformità alla normativa vigente, dovranno trascorrere altri 12 mesi prima di poter effettuare ulteriori operazioni di riallocazione della posizione maturata.
PER CHI NON VUOLE CAMBIARE COMPARTO
Nel caso in cui entro il 20 giugno 2023 non venga fornita alcuna istruzione diversa, il valore corrispondente alla sola posizione relativa al comparto interessato dalla confluenza sarà automaticamente trasferito nel nuovo comparto, senza bisogno di ulteriori adempimenti. Tale operazione verrà eseguita utilizzando il valore quota di giugno, a decorrere dal 1° luglio 2023.